Note legali
Informazione iniziale per le contraenti e i contraenti di assicurazioni
In qualità di intermediario assicurativo siamo tenuti, ai sensi dell'art. 45 della Legge federale sulla sorveglianza delle imprese di assicurazione (Legge sulla sorveglianza degli assicuratori, LSA), a informarLa sui punti seguenti prima della conclusione di un contratto di assicurazione e prima della prima consulenza. La preghiamo di leggere attentamente la presente informazione; per domande si rivolga alla Sua consulente o al Suo consulente.
1. Identità e indirizzo
[Da completare prima della pubblicazione: Firma gemäss Handelsregister], [Da completare prima della pubblicazione: Rechtsform]
[Da completare prima della pubblicazione: Strasse und Hausnummer], [Da completare prima della pubblicazione: PLZ und Ort], Svizzera
E-mail: [Da completare prima della pubblicazione: E-Mail-Adresse für allgemeine Anfragen] · Telefono: [Da completare prima della pubblicazione: Telefonnummer]
IDI: [Da completare prima della pubblicazione: UID (laut Domainregistrierung CHE-431.567.960, zu bestätigen)]
«Profinio» è [Da completare prima della pubblicazione: eigene Firma oder Marke der genannten Firma].
2. Iscrizione nel registro
Siamo iscritti nel registro degli intermediari assicurativi: [Da completare prima della pubblicazione: Register und Registernummer der Versicherungsvermittlung]. Le consulenti e i consulenti che operano per noi sono parimenti iscritti, nella misura richiesta dalla legge: [Da completare prima della pubblicazione: Registereinträge der einzelnen Beraterinnen und Berater oder Verweis auf das öffentliche Register].
3. Intermediazione vincolata o non vincolata
[Da completare prima della pubblicazione: Status der Vermittlung: gebunden oder ungebunden]
Sezione opzionale: Ungebundene Vermittlung – nur falls die Betreiberin als ungebundene Vermittlerin tätig ist
Operiamo in qualità di intermediario assicurativo non vincolato. Ciò significa che siamo legati da un rapporto di fiducia con Lei quale cliente e agiamo nel Suo interesse. Collaboriamo con più imprese di assicurazione senza essere vincolati ad alcuna di esse. Con le seguenti imprese di assicurazione sussistono contratti di collaborazione: [Da completare prima della pubblicazione: Liste der Versicherer mit Zusammenarbeitsverträgen (ungebunden)]. Nelle nostre raccomandazioni teniamo conto di un numero sufficiente di contratti di assicurazione offerti sul mercato, salvo espresso accordo contrario.
Sezione opzionale: Gebundene Vermittlung – nur falls die Betreiberin als gebundene Vermittlerin tätig ist
Operiamo in qualità di intermediario assicurativo vincolato e intermediamo contratti di assicurazione per le seguenti imprese di assicurazione: [Da completare prima della pubblicazione: Liste der Versicherer, für die vermittelt wird (gebunden)]. Le nostre raccomandazioni si limitano ai prodotti di queste imprese di assicurazione.
4. Responsabilità
[Da completare prima della pubblicazione: Wer haftet für Fehler, Nachlässigkeit oder falsche Auskünfte der Vermittlung (die Betreiberin selbst oder das Versicherungsunternehmen)]
Per errori, negligenze o informazioni inesatte in relazione alla nostra attività di intermediazione risponde [Da completare prima della pubblicazione: haftende Person oder Gesellschaft] secondo le disposizioni legali. Disponiamo di un'assicurazione di responsabilità civile professionale presso [Da completare prima della pubblicazione: Berufshaftpflichtversicherer] con una somma assicurata di [Da completare prima della pubblicazione: Deckungssumme der Berufshaftpflichtversicherung].
5. Remunerazione
[Da completare prima della pubblicazione: Entschädigungsmodell: Courtage vom Versicherer, Honorar vom Kunden oder beides]
Sezione opzionale: Courtage – nur falls die Betreiberin von Versicherungsunternehmen entschädigt wird
Per l'intermediazione di contratti di assicurazione riceviamo dalle imprese di assicurazione una remunerazione (provvigione o commissione) inclusa nel premio. Il tipo e l'importo di tale remunerazione Le vengono comunicati su richiesta e, in caso di intermediazione non vincolata, in ogni caso prima della conclusione del contratto: [Da completare prima della pubblicazione: Art und Berechnung der Courtage, Bandbreiten je Versicherungsart].
Sezione opzionale: Honorar – nur falls die Betreiberin ein Honorar vom Kunden verlangt
Per le prestazioni di consulenza non coperte da una remunerazione delle imprese di assicurazione Le fatturiamo un onorario. La base è costituita dal nostro accordo scritto con Lei: [Da completare prima della pubblicazione: Honorarmodell und Ansätze (z. B. Stundensatz, Pauschale)].
Se per la stessa prestazione riceviamo sia una provvigione sia un onorario, La informiamo in merito e [Da completare prima della pubblicazione: Regelung zur Anrechnung oder Weitergabe von Courtagen bei gleichzeitigem Honorar].
6. Consulenti, formazione e formazione continua
Le nostre consulenti e i nostri consulenti dispongono delle qualifiche necessarie per l'intermediazione assicurativa e seguono regolarmente corsi di formazione continua: [Da completare prima della pubblicazione: Aus- und Weiterbildung der Beraterinnen und Berater (z. B. Abschlüsse, Zertifizierungen) – nur bestätigte Angaben]. Le indicazioni sulla Sua consulente personale o sul Suo consulente personale sono disponibili nel portale clienti.
7. Organo di mediazione
In caso di divergenze di opinione può rivolgersi al seguente organo di mediazione: [Da completare prima della pubblicazione: Angeschlossene Ombudsstelle (Name, Adresse, Website)]. La procedura dinanzi all'organo di mediazione è di regola gratuita per Lei. Resta impregiudicato il Suo diritto di adire le vie giudiziarie ordinarie.
8. Trattamento dei Suoi dati personali
Per la Sua consulenza trattiamo dati personali, tra cui indicazioni sulla Sua persona, sulla Sua situazione di vita e finanziaria nonché sulle Sue assicurazioni esistenti. I documenti assicurativi possono contenere dati sulla salute; li trattiamo soltanto con il Suo consenso esplicito e soltanto nella misura necessaria alla Sua consulenza. Comunichiamo i Suoi dati alle imprese di assicurazione soltanto nella misura necessaria per richiedere offerte, concludere il contratto o gestirlo, e soltanto con il Suo accordo.
I dati sono memorizzati su server in Germania; le copie di sicurezza cifrate si trovano nei Paesi Bassi. L'esercizio della piattaforma è affidato a Infinity Media (Svizzera) in qualità di responsabile del trattamento su mandato. Non viene impiegato alcun servizio di intelligenza artificiale. I dettagli, i termini di conservazione e i Suoi diritti (accesso, rettifica, cancellazione, consegna, revoca, reclamo) sono riportati nella nostra dichiarazione sulla protezione dei dati. Contatto per richieste in materia di protezione dei dati: [Da completare prima della pubblicazione: E-Mail-Adresse für Datenschutzanfragen].
Sezione opzionale: Finanzdienstleistungen nach FIDLEG – nur falls Finanzdienstleistungen zu Finanzinstrumenten erbracht werden (Anlageberatung, Vermögensverwaltung, Vorsorge mit Wertschriften)
9. Servizi finanziari secondo la Legge sui servizi finanziari (LSerFi)
Nella misura in cui Le forniamo servizi finanziari relativi a strumenti finanziari, si applicano inoltre gli obblighi di informazione previsti dalla Legge sui servizi finanziari (LSerFi). Le nostre consulenti e i nostri consulenti alla clientela sono iscritti nel registro dei consulenti: [Da completare prima della pubblicazione: Beraterregister und Registernummern nach FIDLEG]. Siamo affiliati al seguente organo di mediazione secondo la LSerFi: [Da completare prima della pubblicazione: Ombudsstelle nach FIDLEG]. Organismo di vigilanza: [Da completare prima della pubblicazione: Aufsichtsorganisation nach FIDLEG, falls zutreffend]. La classificazione della clientela, la verifica dell'appropriatezza e dell'adeguatezza nonché i costi e i rischi Le vengono illustrati separatamente prima della prestazione del servizio.
Sezione opzionale: Steuerberatung durch Partner – nur falls die Steuerberatung durch externe Partner erbracht wird
10. Consulenza fiscale
Forniamo prestazioni di consulenza fiscale in collaborazione con [Da completare prima della pubblicazione: Partner für Steuerberatung (Firma, Adresse)]. Nella misura in cui a tale scopo i Suoi dati vengono trasmessi a questo partner, La informiamo preventivamente e raccogliamo il Suo consenso.
Conferma di ricezione
La presente informazione iniziale è a Sua disposizione in qualsiasi momento nel portale clienti e sul nostro sito web. Con la registrazione nel portale clienti o all'inizio della consulenza Lei conferma di aver ricevuto la presente informazione; il momento e la versione vengono registrati. Su richiesta Le trasmettiamo l'informazione iniziale in forma cartacea.