Prévoyance
Prévoyance privée : pilier 3a, protection et un plan clair
Nous planifions avec vous la prévoyance privée et la protection de votre famille – de manière compréhensible et adaptée à votre situation.
Le système de prévoyance suisse repose sur trois piliers : la prévoyance étatique (AVS/AI), la prévoyance professionnelle (caisse de pension) et la prévoyance privée. PROFINIO vous aide à compléter judicieusement le troisième pilier et à garder votre protection en vue.
Ce que nous planifions ensemble
Épargner
- Piliers 3a et 3b
- Stratégie de versement
- Vérifier l'effet fiscal
Protéger
- Incapacité de gain
- Décès et famille
- Coordination avec la caisse de pension
Accompagnement
- Contrôle annuel
- Adaptation en cas d'événement de vie
- Synthèse compréhensible
Adapter la prévoyance aux événements de la vie
Mariage, naissance, changement d'emploi, indépendance ou déménagement modifient vos besoins de prévoyance. Nous revoyons votre plan lors de tels événements et au moins une fois par an.
Questions fréquentes
Quand le pilier 3a vaut-il la peine ?
Cela dépend de votre revenu, de votre caisse de pension et de vos objectifs. Nous vous montrons l'effet fiscal et les alternatives possibles pour votre situation.
Vos finances et votre administration ne doivent pas être compliquées.
Décrivez-nous votre situation et recevez votre plan PROFINIO personnel.
Sans engagement · transparent · accompagné personnellement