Rechtliches
Erstinformation für Versicherungsnehmerinnen und Versicherungsnehmer
Als Versicherungsvermittlerin sind wir nach Art. 45 des Bundesgesetzes betreffend die Aufsicht über Versicherungsunternehmen (Versicherungsaufsichtsgesetz, VAG) verpflichtet, Sie vor Abschluss eines Versicherungsvertrags und vor der ersten Beratung über die nachstehenden Punkte zu informieren. Bitte lesen Sie diese Information sorgfältig; bei Fragen wenden Sie sich an Ihre Beraterin oder Ihren Berater.
1. Identität und Adresse
[Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Firma gemäss Handelsregister], [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Rechtsform]
[Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Strasse und Hausnummer], [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: PLZ und Ort], Schweiz
E-Mail: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: E-Mail-Adresse für allgemeine Anfragen] · Telefon: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Telefonnummer]
UID: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: UID (laut Domainregistrierung CHE-431.567.960, zu bestätigen)]
«Profinio» ist [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: eigene Firma oder Marke der genannten Firma].
2. Registereintrag
Wir sind im Register der Versicherungsvermittlerinnen und Versicherungsvermittler eingetragen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Register und Registernummer der Versicherungsvermittlung]. Die für uns tätigen Beraterinnen und Berater sind, soweit gesetzlich erforderlich, ebenfalls registriert: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Registereinträge der einzelnen Beraterinnen und Berater oder Verweis auf das öffentliche Register].
3. Gebundene oder ungebundene Vermittlung
[Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Status der Vermittlung: gebunden oder ungebunden]
Optionaler Abschnitt: Ungebundene Vermittlung – nur falls die Betreiberin als ungebundene Vermittlerin tätig ist
Wir sind als ungebundene Versicherungsvermittlerin tätig. Das heisst, wir stehen in einem Treueverhältnis zu Ihnen als Kundin oder Kunde und handeln in Ihrem Interesse. Wir arbeiten mit mehreren Versicherungsunternehmen zusammen und sind an keines davon gebunden. Mit folgenden Versicherungsunternehmen bestehen Zusammenarbeitsverträge: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Liste der Versicherer mit Zusammenarbeitsverträgen (ungebunden)]. Wir berücksichtigen bei unseren Empfehlungen eine ausreichende Zahl von am Markt angebotenen Versicherungsverträgen, soweit nicht ausdrücklich etwas anderes vereinbart ist.
Optionaler Abschnitt: Gebundene Vermittlung – nur falls die Betreiberin als gebundene Vermittlerin tätig ist
Wir sind als gebundene Versicherungsvermittlerin tätig und vermitteln Versicherungsverträge für folgende Versicherungsunternehmen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Liste der Versicherer, für die vermittelt wird (gebunden)]. Unsere Empfehlungen beschränken sich auf die Produkte dieser Versicherungsunternehmen.
4. Haftung
[Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Wer haftet für Fehler, Nachlässigkeit oder falsche Auskünfte der Vermittlung (die Betreiberin selbst oder das Versicherungsunternehmen)]
Für Fehler, Nachlässigkeiten oder unrichtige Auskünfte im Zusammenhang mit unserer Vermittlungstätigkeit haftet [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: haftende Person oder Gesellschaft] nach den gesetzlichen Bestimmungen. Wir verfügen über eine Berufshaftpflichtversicherung bei [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Berufshaftpflichtversicherer] mit einer Deckungssumme von [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Deckungssumme der Berufshaftpflichtversicherung].
5. Entschädigung
[Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Entschädigungsmodell: Courtage vom Versicherer, Honorar vom Kunden oder beides]
Optionaler Abschnitt: Courtage – nur falls die Betreiberin von Versicherungsunternehmen entschädigt wird
Für die Vermittlung von Versicherungsverträgen erhalten wir von den Versicherungsunternehmen eine Entschädigung (Courtage oder Provision), die in der Prämie enthalten ist. Art und Höhe dieser Entschädigung legen wir Ihnen auf Anfrage, bei ungebundener Vermittlung jedenfalls vor Vertragsabschluss, offen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Art und Berechnung der Courtage, Bandbreiten je Versicherungsart].
Optionaler Abschnitt: Honorar – nur falls die Betreiberin ein Honorar vom Kunden verlangt
Für Beratungsleistungen, die nicht durch eine Entschädigung der Versicherungsunternehmen abgedeckt sind, stellen wir Ihnen ein Honorar in Rechnung. Grundlage ist unsere schriftliche Vereinbarung mit Ihnen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Honorarmodell und Ansätze (z. B. Stundensatz, Pauschale)].
Erhalten wir für dieselbe Leistung sowohl eine Courtage als auch ein Honorar, informieren wir Sie darüber und [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Regelung zur Anrechnung oder Weitergabe von Courtagen bei gleichzeitigem Honorar].
6. Beraterinnen und Berater, Aus- und Weiterbildung
Unsere Beraterinnen und Berater verfügen über die für die Versicherungsvermittlung erforderlichen Qualifikationen und bilden sich regelmässig weiter: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Aus- und Weiterbildung der Beraterinnen und Berater (z. B. Abschlüsse, Zertifizierungen) – nur bestätigte Angaben]. Angaben zu Ihrer persönlichen Beraterin oder Ihrem persönlichen Berater finden Sie im Kundenportal.
7. Ombudsstelle
Bei Meinungsverschiedenheiten können Sie sich an die folgende Ombudsstelle wenden: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Angeschlossene Ombudsstelle (Name, Adresse, Website)]. Das Verfahren vor der Ombudsstelle ist für Sie in der Regel kostenlos. Ihr Recht, den ordentlichen Gerichtsweg zu beschreiten, bleibt unberührt.
8. Umgang mit Ihren Personendaten
Für Ihre Beratung bearbeiten wir Personendaten, darunter Angaben zu Ihrer Person, Ihrer Lebens- und Finanzsituation sowie Ihren bestehenden Versicherungen. Versicherungsunterlagen können Gesundheitsangaben enthalten; diese bearbeiten wir nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung und nur, soweit es für Ihre Beratung erforderlich ist. An Versicherungsunternehmen geben wir Ihre Daten nur weiter, soweit dies für die Einholung von Offerten, den Vertragsabschluss oder die Vertragsverwaltung nötig ist und Sie damit einverstanden sind.
Die Daten werden auf Servern in Deutschland gespeichert; verschlüsselte Sicherungskopien liegen in den Niederlanden. Mit dem Betrieb der Plattform ist Infinity Media (Schweiz) als Auftragsbearbeiterin beauftragt. Es kommt kein KI-Dienst zum Einsatz. Einzelheiten, Aufbewahrungsfristen und Ihre Rechte (Auskunft, Berichtigung, Löschung, Herausgabe, Widerruf, Beschwerde) finden Sie in unserer Datenschutzerklärung. Kontakt für Datenschutzanfragen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: E-Mail-Adresse für Datenschutzanfragen].
Optionaler Abschnitt: Finanzdienstleistungen nach FIDLEG – nur falls Finanzdienstleistungen zu Finanzinstrumenten erbracht werden (Anlageberatung, Vermögensverwaltung, Vorsorge mit Wertschriften)
9. Finanzdienstleistungen nach Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)
Soweit wir Ihnen Finanzdienstleistungen zu Finanzinstrumenten erbringen, gelten zusätzlich die Informationspflichten nach dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG). Unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater sind im Beraterregister eingetragen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Beraterregister und Registernummern nach FIDLEG]. Wir sind der folgenden Ombudsstelle nach FIDLEG angeschlossen: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Ombudsstelle nach FIDLEG]. Aufsichtsorganisation: [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Aufsichtsorganisation nach FIDLEG, falls zutreffend]. Kundensegmentierung, Angemessenheits- und Eignungsprüfung sowie Kosten und Risiken erläutern wir Ihnen vor der Dienstleistung gesondert.
Optionaler Abschnitt: Steuerberatung durch Partner – nur falls die Steuerberatung durch externe Partner erbracht wird
10. Steuerberatung
Steuerberatungsleistungen erbringen wir in Zusammenarbeit mit [Vor der Veröffentlichung zu ergänzen: Partner für Steuerberatung (Firma, Adresse)]. Soweit dafür Ihre Daten an diesen Partner weitergegeben werden, informieren wir Sie vorgängig und holen Ihre Einwilligung ein.
Bestätigung des Erhalts
Diese Erstinformation steht Ihnen jederzeit im Kundenportal und auf unserer Website zur Verfügung. Mit der Registrierung im Kundenportal bzw. zu Beginn der Beratung bestätigen Sie, dass Sie diese Information erhalten haben; der Zeitpunkt und die Fassung werden festgehalten. Auf Wunsch stellen wir Ihnen die Erstinformation in Papierform zu.