Vorsorge
Private Vorsorge: Säule 3a, Absicherung und ein klarer Plan
Wir planen mit Ihnen die private Vorsorge und die Absicherung Ihrer Familie – verständlich und auf Ihre Situation abgestimmt.
Das Schweizer Vorsorgesystem ruht auf drei Säulen: der staatlichen Vorsorge (AHV/IV), der beruflichen Vorsorge (Pensionskasse) und der privaten Vorsorge. PROFINIO hilft Ihnen, die dritte Säule sinnvoll zu ergänzen und Ihre Absicherung im Blick zu behalten.
Was wir gemeinsam planen
Sparen
- Säule 3a und 3b
- Einzahlungsstrategie
- Steuerliche Wirkung prüfen
Absichern
- Erwerbsunfähigkeit
- Todesfall und Familie
- Koordination mit der Pensionskasse
Begleitung
- Jährliche Überprüfung
- Anpassung bei Lebensereignissen
- Verständliche Zusammenfassung
Vorsorge an Lebensereignisse anpassen
Heirat, Geburt, Stellenwechsel, Selbständigkeit oder ein Umzug verändern Ihren Vorsorgebedarf. Wir überprüfen Ihren Plan bei solchen Ereignissen und mindestens einmal im Jahr.
Häufige Fragen
Wann lohnt sich die Säule 3a?
Das hängt von Ihrem Einkommen, Ihrer Pensionskasse und Ihren Zielen ab. Wir zeigen Ihnen die steuerliche Wirkung und mögliche Alternativen für Ihre Situation.
Ihre Finanzen und Ihre Administration müssen nicht kompliziert sein.
Schildern Sie uns Ihre Situation und erhalten Sie Ihren persönlichen PROFINIO-Plan.